Economic Review, Vol. 76 No. 2, 2025.
Preliminary communication
https://doi.org/10.32910/ep.76.2.1
Razumijevanje profitabilnosti banaka u zemljama CEFTA-e: Utjecaj strukture kapitala i veličine banke
Fisnik Morina
Vlora Berisha
Ardi Qestaj
Abstract
U dinamičnom i visoko konkurentnom financijskom okruženju, razumijevanje odnosa između strukture kapitala, veličine banke i profitabilnosti komercijalne banke ključno je za optimizaciju performansi. Ova istraživačka studija istražuje kako korelaciju tako i utjecaj ovih faktora na profitabilnost u zemljama CEFTA-e. Sastavljen je sveobuhvatan skup podataka, koji obuhvaća revidirane godišnje financijske izvještaje 18 komercijalnih banaka za razdoblje 2017.–2021. Korišteni su različiti statistički testovi, uključujući analizu korelacije, višestruku linearnu regresiju, model fiksnih efekata, model slučajnih efekata, Hausman-Taylor regresiju, GMM model i GEE model, kako bi se procijenio utjecaj strukture kapitala i veličine banke na profitabilnost komercijalne banke. Rezultati analize ukazuju da nekoliko faktora ima značajan utjecaj na profitabilnost komercijalnih banaka u zemljama CEFTA-e. Dugoročni dug prema kapitalu (LTDTC) ima značajan pozitivan utjecaj na ROE. Slično, kratkoročni dug prema kapitalu (STDTC) ima pozitivan utjecaj, što implicira da veći udio kratkoročnog duga u odnosu na kapital dovodi do značajnog povećanja ROE. Također, veće banke obično pokazuju veću razinu profitabilnosti u usporedbi s manjim bankama. Komercijalne banke koje bilježe značajan rast ukupne imovine tijekom vremena, također teže da postignu veću profitabilnost. Nadalje, rezultati ove studije pružaju značajne uvide u strategije za povećanje profitabilnosti komercijalnih banaka unutar zemalja CEFTA-e. Konkretno, nude se praktične preporuke prilagođene jedinstvenim ekonomskim i regulatornim kontekstima ovih zemalja. Osim toga, baveći se specifičnim faktorima koji utječu na profitabilnost u ovom regionalnom kontekstu, ovo istraživanje doprinosi napretku znanja u području bankarstva i financija, obogaćujući postojeću literaturu na ovu temu. Osim gore spomenutih faktora, važno je prepoznati pozitivan utjecaj adekvatnosti kapitala na profitabilnost komercijalnih banaka u zemljama CEFTA-e. Također, treba uzeti u obzir štetne učinke inflacije i pandemije COVID-19 na performanse ovih banaka.
Keywords
struktura kapitala; veličina banke; financijska izvedba; komercijalna banka.
Hrčak ID:
330492
URI
Publication date:
30.4.2025.
Visits: 781 *